|
Det er en fejl at antage, at finansielle entusiaster kan forudsige markedernes usikre adfærd. (Shutterstock)
Nogle aktiemarkedsentusiaster hævder at være i stand til at forudsige trends på de finansielle markeder med fantastisk nøjagtighed.
På trods af kompleksiteten af international finansiering forsikrer de os om, at betydelige overskud er inden for vores rækkevidde, hvis vi følger deres anbefalinger og efterligner deres adfærd.
Men er det virkelig muligt præcist at forudsige de finansielle markeders adfærd?
Som ekspert i beslutningspsykologi med speciale i kompleksitetsforskning har jeg haft mulighed for at uddybe min forståelse af menneskelig kognition og dens evne til at kontrollere komplekse miljøer i den virkelige verden. For nu er mine konklusioner nøgternt og ikke enkle.
Komplekse beslutninger
Ifølge mange forskere i beslutningstagning videnskab, forståelse og ledelse kompleksitet er den største udfordring i den digitale tidsalder. Kompleksitet refererer til den usikre karakter af de miljøer, hvor vi træffer beslutninger hver dag.
Selvom nogle af vores økonomiske valg kan virke enkle og selvfølgelige (at spare en del af vores indkomst, sætte et budget, tilbagebetale en gæld), er miljøet, hvor disse valg træffes, uforudsigelige.
De strategier, vi vedtager, er bestemt ikke ufejlbarlige; vores viden garanterer ikke vores succes, og virkningerne af hver af vores beslutninger er usikre og unikke. Dette forklarer, hvorfor de miljøer, hvor vi træffer daglige beslutninger, faktisk er meget komplekse. De omfatter mange indbyrdes forbundne faktorer, der konstant ændrer sig, med eller uden vores indgriben. For ikke at nævne, at de mål, vi værner om, ofte er dem selv modstridende.
Hvordan kan vi for eksempel maksimere investeringsafkastet og samtidig minimere eksponeringen over for markedsudsving?
Over for økonomisk kompleksitet
Stillet over for økonomisk kompleksitet har menneskelig kognition en tendens til at favorisere en reduktionistisk tilgang til informationsbehandling, nogle gange kaldet "tunneling." Stillet over for overbelastningen af information genereret af kompleksitet, har vi en tendens til at koncentrere os om et eller nogle få specifikke aspekter af en situation frem for al tilgængelig information, fordi for meget information dræber information. Vi tager med andre ord genveje. Og gæt hvad? Disse forenklede måder at tænke på kan føre til partiske beslutninger.
Vi begår ofte den fejl at tilskrive dårlige resultater af vores aktieportefølje til en enkelt begivenhed, der skiller sig ud i vores sind. Vi tror fejlagtigt, at vores investeringer vil vokse lineært, når de i virkeligheden er sårbare over for eksponentielle udsving forårsaget af kriser og uventede begivenheder. Vi reagerer dårligt på mislykkede investeringer ved at fokusere på de konsekvenser, der kan forklare vores økonomiske vanskeligheder, snarere end ved at uddybe vores forståelse af, hvorfor den virksomhed, som vi havde blind tiltro til (eller den sektor, den opererer i) oplever vanskeligheder.
Endelig - og det er den menneskelige natur - har vi en tendens til at tilskrive ansvar for vores fejl til eksterne faktorer uden for vores kontrol. For eksempel kan vi være fristet til at skyde skylden for tab, som visse virksomheder i turistsektoren har pådraget sig, på dårlige sommervejr. Men ved at gøre det overser vi vigtigheden af kvaliteten af de produkter og tjenester, som virksomhederne tilbyder, eller hvor gæstfri deres personale er.
Og markedsentusiaster i alt dette?
Mit seneste arbejde understøtter litteraturen om kompleks problemløsning: uanset om vi er eksperter eller nybegyndere, er forståelse og mestring af kompleksitet en skræmmende udfordring.
Mange markedsentusiaster vil demonstrere større færdigheder i at udtænke en investeringsstrategi, administrere en portefølje eller få adgang til bestemte investeringer.
Det er dog en fejl at antage, at de kan forudsige den usikre adfærd på markederne. Spørgsmålet er ikke nødvendigvis økonomisk viden, men de naturlige begrænsninger af menneskelig erkendelse, når man står over for kompleksitet.
Stillet over for international finans er der en "mur af kompleksitet", ud over hvilken det er særligt vanskeligt at komme videre, og vi er alle udsat for skævheder og fejl.
Så hvordan navigerer vi igennem dette?
På trods af de mange udfordringer med økonomisk kompleksitet, er der lys for enden af tunnelen, forudsat at vi ved, hvad vi skal gøre. Selvom der er mange undersøgelser, der skal udføres, forbliver forskere optimistiske med hensyn til specifikke metoder, der allerede kan hjælpe os med at træffe mere informerede beslutninger.
1. Lær at tænke i systemer
Systemtænkning er en måde at opfatte virkeligheden på, der hjælper os til bedre at forstå og arbejde med komplekse miljøer i den virkelige verden.
Uanset om du vil lære at administrere dit budget bedre eller investere klogt i aktiemarkedet, så bliv vane med at tegne visuelle repræsentationer af de økonomiske udfordringer, du ønsker at tackle.
Årsag-og-virkning-diagrammer, som bruger simple symboler (et +-tegn for at vise en ændring i samme retning mellem to faktorer, og et –-tegn for at vise modsatte ændringer), giver dig mulighed for hurtigt at illustrere omfanget og omfanget af et problem ved at repræsenterer forholdet mellem delene af det samme system.
Men tag ikke fejl, nogle faktorer er svære at forudsige.
Kort sagt, lær at tænke over "konsekvenserne af konsekvenserne" af dine valg, før du træffer nogen beslutning.
2. Vær modig, tolerer usikkerhed
Lær at tolerere situationer, der ved første øjekast ikke har nogen klare løsninger og efterlader dig i tvivl.
Finansielle markeder er uforudsigelige og dårligt strukturerede, hvilket skaber "onde problemer."
I disse miljøer er tvetydighed normen. At omfavne usikkerhed giver os mulighed for at omsætte problemer til muligheder i stedet for at træffe forhastede beslutninger eller låse os selv til passivitet.
Der er ingen enkelt "rigtig løsning" på et komplekst økonomisk problem. Brug et øjeblik på at vurdere dine muligheder.
3. Test dine overbevisninger og fordomme
Forsøg ikke at undersøge og fortolke finansielle oplysninger baseret på en antagelse, du holder af. Konfronter dine forudfattede ideer ved hjælp af kilder, du normalt ikke ville konsultere, fordi de indtager den modsatte holdning.
Hvad ville en ven eller kollega, som du godt kan lide, men som grundlæggende er uenig med dig, sige?
4. Stol ikke på det, der let kommer til at tænke på
At deltage i en inspirerende konference om bæredygtig økonomi eller lytte opmærksomt til en tv-reportage om finansiel etik garanterer ikke, at den information, der kommer ud af den, vil være nyttig i den beslutning, du skal træffe.
Selvom denne information kan være lettere at hente fra hukommelsen, er den ikke nødvendigvis relevant. Overvurder ikke sandsynligheden for en begivenhed, bare fordi du kan forestille dig den i detaljer.
Få oplysninger fra flere kilder og bekræft deres pålidelighed.
Hvad nu?
Man kan ikke blive dygtig på noget område uden at lægge den nødvendige øvelse ind. Derfor er det vigtigt for dig personligt at dykke ned i finansverdenen.
Gennem erfaring vil du udvikle dine færdigheder til bedre at værdsætte kompleksitet. For at hjælpe dig med dette, er det en god idé at søge hjælp fra en kompetent professionel til at guide dig gennem denne meget sofistikerede proces.
Men husk dette: Når det kommer til kompleksitet, er du mennesker, ligesom dem, der hævder at kunne læse fremtiden.
Benoît Béchard, Docteur en psychologie de la décision Ph. D., Université Laval
Denne artikel er genudgivet fra The Conversation under en Creative Commons-licens. Læs oprindelige artikel.
Bøger om forbedring af ydeevne fra Amazons bestsellerliste
"Peak: Secrets from the New Science of Expertise"
af Anders Ericsson og Robert Pool
I denne bog trækker forfatterne på deres forskning inden for ekspertiseområdet for at give indsigt i, hvordan nogen kan forbedre deres præstationer på ethvert område af livet. Bogen tilbyder praktiske strategier til udvikling af færdigheder og opnåelse af mestring med fokus på bevidst praksis og feedback.
Klik for mere info eller for at bestille
"Atomic Habits: En nem og gennemprøvet måde at opbygge gode vaner og bryde dårlige"
af James Clear
Denne bog tilbyder praktiske strategier til at opbygge gode vaner og bryde dårlige, med fokus på små ændringer, der kan føre til store resultater. Bogen trækker på videnskabelig forskning og eksempler fra den virkelige verden for at give brugbare råd til alle, der ønsker at forbedre deres vaner og opnå succes.
Klik for mere info eller for at bestille
"Mindset: The New Psychology of Success"
af Carol S. Dweck
I denne bog udforsker Carol Dweck begrebet tankegang, og hvordan det kan påvirke vores præstationer og succes i livet. Bogen giver indsigt i forskellen mellem et fast mindset og et growth mindset og giver praktiske strategier til at udvikle et growth mindset og opnå større succes.
Klik for mere info eller for at bestille
"Vanens magt: hvorfor vi gør, hvad vi gør i livet og erhvervslivet"
af Charles Duhigg
I denne bog udforsker Charles Duhigg videnskaben bag vanedannelse, og hvordan den kan bruges til at forbedre vores præstationer på alle områder af livet. Bogen tilbyder praktiske strategier til at udvikle gode vaner, bryde dårlige og skabe varig forandring.
Klik for mere info eller for at bestille
"Smarter Faster Better: The Secrets of Being Productive in Life and Business"
af Charles Duhigg
I denne bog udforsker Charles Duhigg videnskaben om produktivitet, og hvordan den kan bruges til at forbedre vores præstationer på alle områder af livet. Bogen trækker på eksempler fra den virkelige verden og forskning for at give praktiske råd til at opnå større produktivitet og succes.
